Private banker: Klant begrijpt 'fees' niet

Klanten begrijpen de prijsstellingen bij private banks niet. Dat stellen private bankers in Duitsland in een groot sectoronderzoek dat is gedaan.

In het onderzoek 'Private Banking/Wealth Management - Aktuelles Deutschland 2010' zijn 930 private bankers en wealth managers ondervraagd door  het managementadviesbureau Stephan Unternehmens- und Personalberatung.

Transparante vergoedingen

In het onderzoek zegt 89 procent van de ondervraagden dat zij denken dat klanten het prijssysteem beperkt of niet transparant vinden. Volgens tweederde van de private bankers neemt neemt de vraag naar transparante en faire vergoedingssystemen versneld toe.

Vier van de vijf adviseurs denken dat invoering van een dergelijk overzichtelijk systeem het aantrekken van klanten kan vergemakkelijken.

Van de ondervraagden zegt 90 procent dat klanten al wel de mogelijkheid hebben om voor een all in fee te kiezen; 39 procent rekent naast de transactiekosten een adviesfee aan de klant door.

Vast honorarium

De meerderheid denkt dat een van de geleverde inspanning afhankelijk honorarium, zoals de belastingexpert of de advocaat dat kent, op termijn leidend wordt. Overigens heeft tot nu slechts 3 procent van de klanten gekozen voor een dergelijke honorariumvergoeding.

Uit de peiling komt naar voren dat de verwachting is dat er steeds meer gebruik gemaakt zal worden van performance fees, zoals high watermark, en van vergoedingen die aan de benchmark zijn gekoppeld.

De minimumvergoeding voor diensten, zoals transacties en bewaring, is bij een beperkt aantal banken gestegen, stellen de deelnemers.

Variabele vergoeding

De wijze waarop de private bankers en de wealth managers het variabele deel van hun beloning krijgen, is zeer verschillend: 22 procent krijgt een vergoeding die afhangt van het volume en 26 van de omzet.

Bij 37 procent wordt de vergoeding gegeven op basis van de in businessplannen vastgelegde doelstellingen, bij 56 procent hangt het samen met berekening van het profitcenter voor teams en vestigingen.

Slechts in een beperkt aantal gevallen is de variabele beloning nog afhankelijk van de bruto-omzet van medewerkers: 13 procent, tegen 28 procent een jaar eerder.

Van de ondervraagden denkt 39 procent dat de variabele vergoeding komende tijd zal stijgen.

Verder valt op dat vier van de vijf private bankers zeggen dat ook andere, dan financiële vergoedingen interessant kunnen zijn, zoals opleidingen, vier dagen per week werken of lidmaatschap van bedrijfsspecifieke clubs en sociale netwerken. Sabbaticals werken volgens de ondervraagden in de praktijk niet.

Bron: Fondsnieuws